Банковское сообщество выступило с инициативой разрешить процессинговым компаниям, которые предоставляют услуги по переводу денежных средств, самостоятельно отключать от обслуживания торгово-сервисные предприятия (ТСП), замешанные в проведении неправомерных операций, без решения банка-эквайера, отвечающего за обработку платежа со стороны продавца. ЦБ поддерживает предложения Ассоциации банков России.
Как сообщает "КоммерсантЪ", трудности с отключением контрагентов от оплаты картами возникли в прошлом году, после введения американских санкций в связи с ситуацией в Венесуэле. Нынешние рекомендации Ассоциации банков России (АБР), касающиеся правил составления договора с процессинговыми центрами и иными операторами услуг информационного обмена по карточным операциям, направлены на то, чтобы решить эту проблему.
Минфин США внес российский Еврофинанс Моснарбанк в список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons) за связи с венесуэльской государственной нефтегазовой компанией Petroleos de Venezuela SA. По мнению ведомства, банк помогал компании обходить санкционный режим с помощью криптовалюты El Petro.
В рекомендациях АБР говорится, что в договоре с процессинговой компанией должны содержаться условия, в соответствии с которыми она может приостановить или полностью отключить оказание услуг банкам. Среди оснований для отключения:
– получение процессинговым центром неоднократных обращений от банка об отмене спорных или несанкционированных операций по одному и тому же ТСП;
– получение от платежных систем информации о высоком уровне несанкционированных операций в ТСП.
Обслуживающий ТСП банк должен предоставить по запросу процессингового центра детальные пояснения по таким операциям или отказаться от обслуживания предприятия. Если банк не представил запрашиваемую информацию в установленный срок, то процессинговый центр имеет право перестать проводить операции.
Руководитель направления "Разрешение IT & IP споров" юридической фирмы "Рустам Курмаев и партнеры" Ярослав Шицле считает, что для того чтобы процессинговые центры могли без рисков отключать проблемных и сомнительных клиентов, необходимо внести предложения АБР в инструкцию ЦБ.
Банк России летом 2019 года ввел запрет на одностороннее отключение банков процессинговыми компаниями, а за его нарушение — штраф. Закон был официально опубликован 2 августа, и с этого же дня он вступил в силу.
 |
Алексей Киселев
Руководитель интернет-проекта, ООО "Штиль" |
 |
Александр Тябин
Руководитель проекта, Seo-Way.ru |
