подписка
Подписаться
Спонсор раздела
Новости Платежные системы
16/05/2022

Из банка, обслуживавшего WebMoney, после отзыва лицензии вывели более 7,6 млрд рублей

Из банка, обслуживавшего WebMoney, после отзыва лицензии вывели более 7,6 млрд рублей

ЦБ РФ опубликовал итоги обследования временной администрации Консервативного коммерческого банка (ККБ), который был расчетным центром платежной системы WebMoney. Выяснилось, что уже после отзыва лицензии сотрудники банка смогли без разрешения вывести из него активов минимум на 7,6 млрд руб.

11 февраля 2022 года Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ККБ из-за нарушений закона "О банковской деятельности". В решении регулятора, в частности, говорилось, что кредитное учреждение "не осуществляло традиционную банковскую деятельность", специализируясь лишь на оказании услуг в области электронной коммерции.

В этот же день средства ККБ в банках оказались на уровне 2,5 млрд рублей, заметно уменьшившись. Как заявили впоследствии в Следственном комитете России, буквально через несколько минут после аннулирования лицензии, из банка перевели по системе SWIFT более $30 млн.

Сначала был сделан перевод на сумму $70,4 тыс., как считают правоохранители, он был пробным:  проверить, не заблокированы ли банковские счета. Деньги ушли с корсчета банка на счет некоего ООО "Финком". А через полчаса сотрудники ККБ, по данным следствия, повторили эту операцию, но на этот раз сумма транзакции была гораздо больше. С того же корсчета московского филиала ККБ был совершен платеж уже на $30,7 млн. На этот раз получателем значилась офшорная компания Nortfors ltd.

Сейчас же временная администрация банка заявила, что средства ККБ 11 февраля снизились на 7,6 млрд руб.  Это было сделано в результате четырех операций: несанкционированного платежа по системе SWIFT, с которым и разбирались следователи, инкассацией наличной валюты с последующим зачислением на корсчет в уполномоченном банке, переводом денег на корсчет в ЦБ (возврат депозита) и корректировкой по МСФО.

Юристы считают несанкционированные переводы уже после отзыва лицензии редкой схемой. По словам экспертов, недобросовестные банки имеют техническую возможность осуществлять платежи через корсчета, открытые в других банках, в том числе в иностранных — так как уведомить все банки о запрете невозможно, и это не является пробелом в законодательстве.

Тем не менее, законодательство устанавливает уголовную ответственность за совершение подобных корыстных деяний, если они сделаны вопреки запрету. Так, управление СКР возбудило дело по ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность, осуществленная в особо крупном размере).

Напомним, что 11 февраля 2022г. платежная система WebMoney лишилась двух финансовых организаций, с которыми работала. Банк России отозвал лицензии у Консервативного коммерческого банка, который являлся гарантом и расчетным банком платежной системы по рублевым кошелькам, и у Небанковской кредитной организации "Единая Расчетная Палата", осуществлявшей  для WebMoney идентификацию клиентов.

В декабре 2021 года Банк России предписал ККБ прекратить переводы денежных средств и пополнение кошельков WebMoney. Тогда в платежной системе заявили, что такое решение стало для них неожиданностью, поскольку никаких законов с ее стороны нарушено не было. Тем не менее, у клиентов WebMoney оставалась возможность оплачивать счета и делать покупки с помощью средств на счетах системы.  После э11 февраля все операции по российским кошелькам WebMoney стали недоступны. 21 апреля суд запустил процедуру принудительной ликвидации ККБ.

Интересная новость? А ведь новости гораздо удобнее отслеживать в Telegram. Подпишитесь на наш Telegram-канал вот по этой ссылке. И вы будете и читать, и получать все самое важное наиболее удобным способом.

Прокомментировать
Читайте также
18/05/2022
Гендиректор и основатель CloudPayments Дмитрий Спиридонов покидает группу "Тинькофф"
Вспоминаем, как и откуда он шел к нынешней вершине своей карьеры, как появилась компания CloudPayments, как она попала в орбиту финансовой группы Олега Тинькова... Подробнее
13/05/2022
Финтех-сервис Revolut пока не может получить лицензию в Великобритании. Почему?
Одна из предполагаемых причин - связи с Россией. Ведь один из самых успешных нео-банков в мире был основан двумя русскоязычными бизнесменами. И у них совершенно естественным образом есть родные в РФ... Подробнее
29/04/2022
Лотерея "повезет - не повезет": российские покупатели AliExpress жалуются на трудности с оплатой заказов
Маркетплейс признал проблемы с обработкой платежей, однако сообщил, что оплату картами не отключал. Пользователи сообщают, что процесс заказа стал напоминать лотерею, нельзя угадать, пройдет ли оплата. Они описывают несколько ситуаций... Подробнее
Константин Хлюстов
Директор интернет магазина Школа Семи Гномов, МОЗАИКА-СИНТЕЗ
28/04/2022
Трансграничная онлайн-торговля в марте рухнула на 55%. Что стало причиной и кто теперь "почти монополист" на этом рынке? - обсуждение 8
Перейти к исходному сообщению
При чем тут площадка? Площадка возвраты по банку провела, виза и мастер отказывается обслуживать российские карты = зачислять зарубежные переводы. Все какрты в РФ больше не связаны с мировой системой Еще...
При чем тут площадка? Площадка возвраты по банку провела, виза и мастер отказывается обслуживать российские карты = зачислять зарубежные переводы. Все какрты в РФ больше не связаны с мировой системой и работают через НСП Центрабанка, как-то так... Свернуть
Илья А.  Илья А. Руководитель направления международной логистики, Торговля (Онлайн-гипермаркет, мини-компания)
Вы читаете, что вам пишут или только отвечаете на свои вопросы?
Мне фиолетово как покупателю, проблема в каком именно месте, но факт остался фактом, возврата за не доставленный товар у али пока нет, по раку или пересорту ессно тоже.
В результате площадка нарушает мои права, по сути прикарманив мои деньги.
Поэтому, мне, как потребителю просто не интересна такая лотерея, так как профит слишком мал по сравнению с возможными проблемами. Свернуть
При чем тут площадка? Площадка возвраты по банку провела, виза и мастер отказывается обслуживать российские карты = зачислять зарубежные переводы. Все какрты в РФ больше не связаны с миро Еще...
Форум Ведение бизнеса Платежные системы
Константин Хлюстов
Директор интернет магазина Школа Семи Гномов, МОЗАИКА-СИНТЕЗ
20/04/2022
Группа "Тинькофф" начала экспансию на белорусский рынок - обсуждение 2
Предположу, что он не только в Белоруссии, но и в РФ скоро почувствует проблемы, после таких заявлений самого Тинькова, какие этот, с позволения сказать человек себе позволяет.
В телеграмм каналах уже активно обсуждают отказ от этого недобанка.
Пресс служба достаточно хамски прокомментировала создавшуюся ситуацию.
Уже и депутаты подключаются к решению вопроса.
Вложения:
111.jpg
111.jpg (33.23 Кб) Просмотров: 1
Свернуть
Предположу, что он не только в Белоруссии, но и в РФ скоро почувствует проблемы, после таких заявлений самого Тинькова, какие этот, с позволения сказать человек себе позволяет. В телеграм Еще...
Форум Ведение бизнеса Платежные системы