подписка
Подписаться
27/06/2019

Центробанк рассказал как бизнесу избежать проблем в работе с банками

Центробанк рассказал как бизнесу избежать проблем в работе с банками

Центробанк выпустил методические рекомендации для бизнеса, которые должны помочь предпринимателям избежать проблем при работе с интернет-банкингом, отказов в заключении договоров и ограничений операций по счету.

Основных правил немного. Регулятор напомнил о необходимости:

  • своевременного оповещения банка и ФНС об изменениях в регистрационных данных;
  • проверки записи ФНС в ЕГРЮЛ о месте регистрации бизнеса;
  • тщательного и подробного заполнения платежных документов;
  • своевременного предоставления документов по запросу банка, в котором ведется счет.

Также в ЦБ предупредили, что дробление бизнеса на несколько различных фирм сигнализирует о схемах, направленных на минимизацию налоговой базы и возможных налоговых преступлениях. А значит, банк воспримет это как признак недобросовестности бизнеса.

В  шестнадцатистраничной инструкции приводятся основные понятия и ответы на самые частые вопросы. Составители напомнили, что если у банка возникли сомнения в добросовестности  вашего бизнеса, он может:

  • запросить дополнительные документы и информацию (например, об операции, источнике происхождения денежных средств, о контрагентах, реальности ведения хозяйственной деятельности и т.д.);
  • установить срок, в который вы должны эти документы предоставить;
  • пригласить вас в банк на рабочую встречу;
  • использовать иные источники информации;
  • отправить своих представителей на место ведения бизнеса;
  • пересмотреть уровень риска для вас как клиента.
Прокомментировать
Форматирование текста
Читайте также
03/07/2019
Таможня будет бороться за снижение беспошлинного порога до нуля 1
После снижения порога до 500 евро сборы за онлайн-посылки увеличились в 2,5 раза, заявили в ФТС... Подробнее
31/05/2019
"ВКонтакте" закрепляет сообщества за юрлицами
Оформить привязку паблика к организации можно, загрузив в соцсеть подтверждающий документ. "ВКонтакте" проверит его только в случае конфликтной ситуации... Подробнее
Oleg Kondrashov
Менеджер, FaceBook Уценённые Ноутбуки
18/05/2019