Главная

Форум

Ведение бизнеса

Платежные системы

Форум

Платежные системы

Создать тему Правила сайта

мошенники снимают с карточек - деньги - как дальше работать?

legzzi

12/02/2013

ситуация следующая: на сайте висят номера карточек (только номера) на которые можно произвести оплату, Карта "Связной Банк" 6.02 - прошло две операции на БИЛАЙН сначала на 7 руб, через пару минут на 4980, после чего пришла СМС о блокировки карты - о подозрению в совершении мошеннических действия (карту нигде не светил, даже в банкомате и в магазинах). Далее 10.02 вечером проверяю почту - письма от ВТБ24 (карту тоже нигде не светил, только клиентам присылал номер карты - для пополнения, даже деньги не снимал - лежали и лежали) - 14 писем о отказе операции - истек срок действия карты(Сообщаем Вам, что по Вашей банковской карте ВТБ24 *7042 отклонена попытка проведения операции, причина: истек срок действия карты. Детали операции: сумма 7.00 RUR; место BEELINE; дата 10.02.2013 16:26. Доступный баланс по карте: ххх RUR (в том числе кредитные средства 0 RUR).). потом 2 письма о списании по 7 руб., потом письмо о списани 4980 руб, потом списание 7 руб, потом списание 4970 руб.

после получения такого письма - заблокировал карту и все остальные тоже, написал заявления в милицию по поводу связного и ВТБ24.

вопрос: как работать дальше - не выкладывать карточки на сайт, и не присылать клиентом - номера карточек? многие клиенты привыкли к оплате на карты (приходят в любой банк и пополняют карточные счета - так быстро и удобно, деньги в течении дня поступают на карту, в отличие от пополнения банковского счета - до 3-х дней)

как работать дальше?

Ответить

wayfarer

12/02/2013

Цитата:

как работать дальше?

попробуйте легально

или через серого агрегатора

Ответить

legzzi

12/02/2013

напишите пожалуйста подробнее насчет серого агрегатора
официально работаю, но не очень удобно все суммы проводить официально

Ответить

Фролик

12/02/2013

legzzi, банк может закрыть Ваши счета за ведение предпринимательской деятельности.

Не удобно проводить все суммы официально - не работайте и проблем не будет.

Ответить

Странник

12/02/2013

Да, некоторые мерчанты могут проводить операции без CVV кода кредитки. Решения два:

1. Не выкладывайте номер кредитки.

2. Заведите банковскую карту без овердрафтов и кредитных линий и выводите деньги на другие счета сразу после поступления на них средств.

Как вариант, отдайте банковскую карту сотруднику и пусть он выводит поступающие деньги сразу после их поступления на недоступный для управления сотрудником ваш счёт.

Ответить

Фролик

12/02/2013

Ну по карте связного все просто - для пополнения достаточно номера под штрих кодом, с ним никакие операции по выводу денег невозможны. По ВТБ указана причина отклонения - истек срок действия, видимо карта была до 01/13.

В ряде банков можно заблокировать оплату картой без присутствия (все интернет операции), поэтому это надежная защита.

Ответить

delov

12/02/2013

СТОП! А ты номера то проверял от куда СМС?

Может и заголовки поддельные, ты обращался в банки, смотрел выписки?

Таких разводов полно!

Ответить

legzzi

12/02/2013

не выкладывать карточки на сайт - вы имеете ввиду при заказе высылать номер карточки? - а что мешает мошеннику с импровизировать заказ?
насчет выводить на другой счет - тоже к этому прихожу, придется заводить карточки двойники...

то Фролик: причина указана - это 14 писем по которым мошенники подбирали срок окончания...
деньги списаны, заявления уже написаны - все написано в первом посту...

Ответить

legzzi

13/02/2013

если правильно понимаю то под ударом все те у кого на сайтах выложены карточки - или ошибаюсь?

Ответить

Фролик

14/02/2013

legzzi, не используйте для приема оплаты банковские карты. Любой такой платеж может быть отозван без Вашего участия.

PS Хотел тут купить подарок, нашел сайт, оплата либо наличными курьеру, либо безнал, среди которых яндекс деньги (перевод на кошелек), вебмани (перевод на кошелек), qiwi кошелек (пополнение кошелька в терминале), либо карточка сбербанка.

Обычный покупатель может ничего и не подумает, но мы-то прекрасно понимаем, почему они используют такие способы оплаты.

Ответить

Atavika

14/02/2013

legzzi сочу, но согласна что работать надо легально.
Мне вот интересно, а у таких магазинов нет конкурентов что ли?
Слили бы давно в нашей нише.

Ответить

marat

21/02/2013

Можно завести себе payID вот здесь (https://id.payonlinesystem.com/), "привязать" к нему карту.

А потом принимать переводы на этот payID (фактически на карту), вот ссылка
https://secure.payonlinesystem.com/payment/card2card

Ответить