подписка
Подписаться

мошенники снимают с карточек - деньги - как дальше работать?

Подписка на RSS
legzzi
12/02/2013
ситуация следующая: на сайте висят номера карточек (только номера) на которые можно произвести оплату, Карта "Связной Банк" 6.02 - прошло две операции на БИЛАЙН сначала на 7 руб, через пару минут на 4980, после чего пришла СМС о блокировки карты - о подозрению в совершении мошеннических действия (карту нигде не светил, даже в банкомате и в магазинах). Далее 10.02 вечером проверяю почту - письма от ВТБ24 (карту тоже нигде не светил, только клиентам присылал номер карты - для пополнения, даже деньги не снимал - лежали и лежали) - 14 писем о отказе операции - истек срок действия карты(Сообщаем Вам, что по Вашей банковской карте ВТБ24 *7042 отклонена попытка проведения операции, причина: истек срок действия карты. Детали операции: сумма 7.00 RUR; место BEELINE; дата 10.02.2013 16:26. Доступный баланс по карте: ххх RUR (в том числе кредитные средства 0 RUR).). потом 2 письма о списании по 7 руб., потом письмо о списани 4980 руб, потом списание 7 руб, потом списание 4970 руб.

после получения такого письма - заблокировал карту и все остальные тоже, написал заявления в милицию по поводу связного и ВТБ24.

вопрос: как работать дальше - не выкладывать карточки на сайт, и не присылать клиентом - номера карточек? многие клиенты привыкли к оплате на карты (приходят в любой банк и пополняют карточные счета - так быстро и удобно, деньги в течении дня поступают на карту, в отличие от пополнения банковского счета - до 3-х дней)

как работать дальше?
Скопировать ссылку на сообщение
Ответить
wayfarer
12/02/2013
Цитата:

как работать дальше?
попробуйте легально :)

или через серого агрегатора
Скопировать ссылку на сообщение
Ответить
legzzi
12/02/2013
напишите пожалуйста подробнее насчет серого агрегатора
официально работаю, но не очень удобно все суммы проводить официально
Скопировать ссылку на сообщение
Ответить
Фролик
12/02/2013
legzzi, банк может закрыть Ваши счета за ведение предпринимательской деятельности.

Не удобно проводить все суммы официально - не работайте и проблем не будет.
Скопировать ссылку на сообщение
Ответить
Странник
12/02/2013
Да, некоторые мерчанты могут проводить операции без CVV кода кредитки. Решения два:

1. Не выкладывайте номер кредитки.

2. Заведите банковскую карту без овердрафтов и кредитных линий и выводите деньги на другие счета сразу после поступления на них средств.

Как вариант, отдайте банковскую карту сотруднику и пусть он выводит поступающие деньги сразу после их поступления на недоступный для управления сотрудником ваш счёт.
Скопировать ссылку на сообщение
Ответить
Фролик
12/02/2013
Ну по карте связного все просто - для пополнения достаточно номера под штрих кодом, с ним никакие операции по выводу денег невозможны. По ВТБ указана причина отклонения - истек срок действия, видимо карта была до 01/13.

В ряде банков можно заблокировать оплату картой без присутствия (все интернет операции), поэтому это надежная защита.
Скопировать ссылку на сообщение
Ответить
delov
12/02/2013
СТОП! А ты номера то проверял от куда СМС? :mrgreen:
Может и заголовки поддельные, ты обращался в банки, смотрел выписки?

Таких разводов полно!
Скопировать ссылку на сообщение
Ответить
legzzi
12/02/2013
не выкладывать карточки на сайт - вы имеете ввиду при заказе высылать номер карточки? - а что мешает мошеннику с импровизировать заказ?
насчет выводить на другой счет - тоже к этому прихожу, придется заводить карточки двойники... :(

то Фролик: причина указана - это 14 писем по которым мошенники подбирали срок окончания...
деньги списаны, заявления уже написаны - все написано в первом посту...
Скопировать ссылку на сообщение
Ответить
legzzi
13/02/2013
если правильно понимаю то под ударом все те у кого на сайтах выложены карточки - или ошибаюсь?
Скопировать ссылку на сообщение
Ответить
Фролик
14/02/2013
legzzi, не используйте для приема оплаты банковские карты. Любой такой платеж может быть отозван без Вашего участия.

PS Хотел тут купить подарок, нашел сайт, оплата либо наличными курьеру, либо безнал, среди которых яндекс деньги (перевод на кошелек), вебмани (перевод на кошелек), qiwi кошелек (пополнение кошелька в терминале), либо карточка сбербанка.

Обычный покупатель может ничего и не подумает, но мы-то прекрасно понимаем, почему они используют такие способы оплаты.
Скопировать ссылку на сообщение
Ответить
Atavika
14/02/2013
legzzi сочу, но согласна что работать надо легально.
Мне вот интересно, а у таких магазинов нет конкурентов что ли?
Слили бы давно в нашей нише. :evil:
Скопировать ссылку на сообщение
Ответить
marat
21/02/2013
Можно завести себе payID вот здесь (https://id.payonlinesystem.com/), "привязать" к нему карту.

А потом принимать переводы на этот payID (фактически на карту), вот ссылка
https://secure.payonlinesystem.com/payment/card2card
Ответить
Разделы форума
Открытие бизнеса
Привлечение клиентов
Удержание клиентов
Ведение бизнеса
Работа с маркетплейсами
Тенденции развития
Специальные форумы