подписка
Подписаться

Банк банк направил запрос - предоставить документы по работе с ОЗОН

Подписка на RSS
Александр А.
Директор, Торговля (Домашняя и офисная техника, мини-компания)
28/12/2021
Торгую на OZON товарами с Китая на УСН6%, банк направил запрос :
В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», просим Вас в срок до «10» января 2022г. предоставить в Банк следующие документы по операциям с контрагентом ООО «Интернет Решения» с 01.09.2021 по 27.12.2021г:
• копии договоров поставки товаров контрагенту;
• копии товаросопроводительных документов;
• копии договоров об оказании транспортно-логистических услуг по доставке товаров контрагенту;
• информацию о фактических адресах отгрузки товаров контрагенту, с указанием местонахождения его товарных складов;
• в случае самовывоза товара с Вашего склада, информацию о физических лицах–представителях, забиравших товар (с указанием паспортных данных), и их транспортных средствах (гос. номер, модель).
Письменные пояснения:
- Предоставить подробное описание структуры бизнеса и финансовых потоков (транспортировка, хранение и т.д.).
Обращаем Ваше внимание, что в соответствии с п.14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" клиенты обязаны предоставлять информацию, необходимую банку для исполнения требований Федерального закона.
Банк уведомляет, что оставляет за собой право принять, предусмотренные действующим законодательством меры, в т.ч. ограничить операции, проводимые по расчетному счету с использованием системы «Банк-Клиент» и (или) отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (п.11 ст. 7 115-ФЗ).
_
Контрагентов у меня нет, товары покупаются за наличные за границей по КАРГО. Иногда на Aliexpress картой.
Какой ответ лучше дать банку? Есть у кого такой опыт ?
Скопировать ссылку на сообщение
Ответить
Валерий А.
ИП, Торговля (Авто, мини-компания)
28/12/2021
Наверное лучше написать как есть. Но только не пишите что покупаете товар в КИтае за наличные.
Пишите что покупаете просто за наличные.
Скопировать ссылку на сообщение
Ответить
Алексей К.
Рук им, Торговля (Красота и здоровье, небольшая компания)
29/12/2021
Судя по вопросам и списку документов от банка, их интересует именно отношения с ОЗОНом, а не где вы товар покупаете и как.
Скопировать ссылку на сообщение
Ответить
Данил Широких
Руководитель, ООО "Вита"
13/01/2022
сейчас уже поздно, оставлю коммент для тех кто будет читать в будущем. Скорее всего вы получаете деньги от озона и снимаете их в наличку или переводите физику (что для банка равнозначно наличке). У них возникает вопрос по фз-115 об отмывании. Это выглядит так, что вы получаете деньги и обналичиваете их. Юрлица иногда обналичиваются через сомнительные ИП-шки. Для банка вы выглядите также. У них сработал триггер и они потребовали подтверждения что это не обналичка.

В таком случае надо показать договор с озоном, добавить к этому скриншот из ЛК что вы там дейстительно продаете. Показать подтверждение что вы товар покупаете (пусть и на алибабе, но надо показать что вы покупаете товар).  Заодно скорее всего надо будет показать признаки обычной деятельности - хозрасходы, налоги, транспортные расходы, рекламу. 
Скопировать ссылку на сообщение
Ответить
Александр А.
Директор, Торговля (Домашняя и офисная техника, мини-компания)
15/01/2022
Спасибо за ответ. Юрист посоветовал не говорит что товар покупается за границей. Это сразу попадает под нарушение закона о международной торговли. 
В общем да, сейчас они затребовали закупочные документы где и как я покупаю товар. 
Скопировать ссылку на сообщение
Ответить
Ксения Т.
Директор, Торговля (среднего размера компания)
15/01/2022
А что за банк? И вы на разные карты деньги переводите? Налоги платите с этого счета? 
Ответить
Разделы форума
Открытие бизнеса
Привлечение клиентов
Удержание клиентов
Ведение бизнеса
Работа с маркетплейсами
Тенденции развития
Специальные форумы