Банк банк направил запрос - предоставить документы по работе с ОЗОН
 |
Александр А.
Директор, Торговля (Домашняя и офисная техника, мини-компания) |
28/12/2021
Торгую на OZON товарами с Китая на УСН6%, банк направил запрос :
В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», просим Вас в срок до «10» января 2022г. предоставить в Банк следующие документы по операциям с контрагентом ООО «Интернет Решения» с 01.09.2021 по 27.12.2021г:
• копии договоров поставки товаров контрагенту;
• копии товаросопроводительных документов;
• копии договоров об оказании транспортно-логистических услуг по доставке товаров контрагенту;
• информацию о фактических адресах отгрузки товаров контрагенту, с указанием местонахождения его товарных складов;
• в случае самовывоза товара с Вашего склада, информацию о физических лицах–представителях, забиравших товар (с указанием паспортных данных), и их транспортных средствах (гос. номер, модель).
Письменные пояснения:
- Предоставить подробное описание структуры бизнеса и финансовых потоков (транспортировка, хранение и т.д.).
Обращаем Ваше внимание, что в соответствии с п.14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" клиенты обязаны предоставлять информацию, необходимую банку для исполнения требований Федерального закона.
Банк уведомляет, что оставляет за собой право принять, предусмотренные действующим законодательством меры, в т.ч. ограничить операции, проводимые по расчетному счету с использованием системы «Банк-Клиент» и (или) отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (п.11 ст. 7 115-ФЗ).
_
Контрагентов у меня нет, товары покупаются за наличные за границей по КАРГО. Иногда на Aliexpress картой.
Какой ответ лучше дать банку? Есть у кого такой опыт ?
В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», просим Вас в срок до «10» января 2022г. предоставить в Банк следующие документы по операциям с контрагентом ООО «Интернет Решения» с 01.09.2021 по 27.12.2021г:
• копии договоров поставки товаров контрагенту;
• копии товаросопроводительных документов;
• копии договоров об оказании транспортно-логистических услуг по доставке товаров контрагенту;
• информацию о фактических адресах отгрузки товаров контрагенту, с указанием местонахождения его товарных складов;
• в случае самовывоза товара с Вашего склада, информацию о физических лицах–представителях, забиравших товар (с указанием паспортных данных), и их транспортных средствах (гос. номер, модель).
Письменные пояснения:
- Предоставить подробное описание структуры бизнеса и финансовых потоков (транспортировка, хранение и т.д.).
Обращаем Ваше внимание, что в соответствии с п.14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" клиенты обязаны предоставлять информацию, необходимую банку для исполнения требований Федерального закона.
Банк уведомляет, что оставляет за собой право принять, предусмотренные действующим законодательством меры, в т.ч. ограничить операции, проводимые по расчетному счету с использованием системы «Банк-Клиент» и (или) отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (п.11 ст. 7 115-ФЗ).
_
Контрагентов у меня нет, товары покупаются за наличные за границей по КАРГО. Иногда на Aliexpress картой.
Какой ответ лучше дать банку? Есть у кого такой опыт ?
 |
Валерий А.
ИП, Селлер (продажи преимущественно через маркетплейсы) (Авто, мини-компания) |
28/12/2021
Наверное лучше написать как есть. Но только не пишите что покупаете товар в КИтае за наличные.
Пишите что покупаете просто за наличные.
Пишите что покупаете просто за наличные.
 |
Алексей К.
Рук им, Торговля (Красота и здоровье, небольшая компания) |
29/12/2021
Судя по вопросам и списку документов от банка, их интересует именно отношения с ОЗОНом, а не где вы товар покупаете и как.
 |
Данил Широких
Руководитель, ООО "Вита" |
13/01/2022
сейчас уже поздно, оставлю коммент для тех кто будет читать в будущем. Скорее всего вы получаете деньги от озона и снимаете их в наличку или переводите физику (что для банка равнозначно наличке). У них возникает вопрос по фз-115 об отмывании. Это выглядит так, что вы получаете деньги и обналичиваете их. Юрлица иногда обналичиваются через сомнительные ИП-шки. Для банка вы выглядите также. У них сработал триггер и они потребовали подтверждения что это не обналичка.
В таком случае надо показать договор с озоном, добавить к этому скриншот из ЛК что вы там дейстительно продаете. Показать подтверждение что вы товар покупаете (пусть и на алибабе, но надо показать что вы покупаете товар). Заодно скорее всего надо будет показать признаки обычной деятельности - хозрасходы, налоги, транспортные расходы, рекламу.
В таком случае надо показать договор с озоном, добавить к этому скриншот из ЛК что вы там дейстительно продаете. Показать подтверждение что вы товар покупаете (пусть и на алибабе, но надо показать что вы покупаете товар). Заодно скорее всего надо будет показать признаки обычной деятельности - хозрасходы, налоги, транспортные расходы, рекламу.
|
|
Александр А.
Директор, Торговля (Домашняя и офисная техника, мини-компания) |
15/01/2022
Спасибо за ответ. Юрист посоветовал не говорит что товар покупается за границей. Это сразу попадает под нарушение закона о международной торговли.
В общем да, сейчас они затребовали закупочные документы где и как я покупаю товар.
В общем да, сейчас они затребовали закупочные документы где и как я покупаю товар.
 |
Ксения Т.
Директор, Торговля (среднего размера компания) |
15/01/2022
А что за банк? И вы на разные карты деньги переводите? Налоги платите с этого счета?
 |
Александр Алпатов
предприниматель, ИП Алпатов |
23/12/2022
Здравствуйте! интересно очень чем дело завершилось. Очень актуально, попал в похожую ситуацию
 |
Danil Krutikov
ceo, Служба Обещаний |
23/09/2023
Зачем, скрывать БАНК?! Назовите очередных упырей ххх
Это, надож, так за уши притянуть могут, любое юр.лицо, чтобы он спалил контрагентов!?
Это, надож, так за уши притянуть могут, любое юр.лицо, чтобы он спалил контрагентов!?
Ответить
